Cada
año en el mundo circulan decenas de miles de millones de dólares fruto del
lavado, lo que convierte este delito en uno de los más preocupantes para los
gobiernos
Felicia
Tavárez/Especial para Acento.com.do
SANTO
DOMINGO, República Dominicana.-El lavado de dinero proveniente del crimen
organizado, no sólo está relacionado con el narcotráfico, sino con el
contrabando, el fraude aduanero y la evasión de impuestos.
Así
los expone el experto Alejandro Rebolledo, en una entrevista exclusiva
concedida a Acento.com.do, en la cual sostiene que la República Dominicana no
se encuentra en la lista de los países con peores problemas de lavado de
activos provenientes de las actividades delictivas.
El
Dr. Alejandro Rebolledo es coordinador de la conferencia, especialista en
criminalística, Ex juez y Asesor de la
Comisión Especial que investigó el Lavado de Dólares y la Corrupción del Sistema
Financiero en Venezuela.
Cada
año en el mundo circulan decenas de miles de millones de dólares fruto del
lavado, lo que convierte este delito en uno de los más preocupantes para los
gobiernos.
Felicia Tavárez: ¿Cómo evalúa la situación del narcotráfico y lavado de dinero
en la República Dominicana?
Alejandro
Rebolledo: De acuerdo con la última evaluación del Grupo de Acción Financiera
(GAFI) Sobre el Lavado de Activos del 16 de febrero de 2012, la República
Dominicana no está en ninguna lista gris o en lista negra. En ese informe se
encuentra un listado de países por sus debilidades o falta de lucha contra el
lavado de dinero.
"Hay
una diferencia entre dinero negro y dinero sucio, el dinero negro tiene que ver
con el tema tributario y el dinero sucio con la actividad ilícita"
El
lavado de dinero no sólo puede tratarse desde el punto de vista del
narcotráfico, sino también de actividades ilícitas o actividades de delitos
graves. El problema que tenemos en Latinoamérica y en el Caribe es que cuando
hablamos de narcotráfico los empresarios, los banqueros, y los comerciantes
creen que no es un tema que los involucra, porque desde afuera se ve sólo
vinculado a las drogas. Es importante entender que es un tema que va mucho más allá,
que tiene conexión con el contrabando,
con el tema aduanero y la evasión fiscal.
El
GAFI en su informe del año 2012 coloca dentro de las recomendaciones los
delitos que tienen que ver con la evasión fiscal, una problemática subyacente
al lavado de dinero, así como también el contrabando y el tema aduanero. Hay
una diferencia entre dinero negro y dinero sucio, el dinero negro tiene que ver
con el tema tributario y el dinero sucio con la actividad ilícita. La
problemática corrompe a toda la sociedad, la evasión de impuestos y la falta de
transparencia en las finanzas se encuentran presentes.
La
cantidad de dinero que se está lavando anualmente en el mundo corresponde al 7
por ciento del PIB mundial, una cifra preocupante.
Es
difícil determinar la cantidad de dinero
que se lava, pero cuando en un país se construye un edificio y el 5 por
ciento de esos créditos para construir los edificios se va al sistema
financiero, pero el otro porcentaje no lo financia nadie, entonces ahí uno se
pregunta ¿De donde provienen esos fondos? De esa forma se sacan las estadísticas
del lavado de dinero.
Felicia
Tavárez: Las declaraciones del presidente Otto Pérez Molina, abren
nuevamente el debate sobre la legalización de las drogas. Sin embargo, en
América Latina hay posiciones encontradas, tenemos a la presidenta Laura
Chinchilla, que ha cuestionado la forma simplista de debatir el tema. El
presidente Felipe Calderón, reafirma su rechazo a esa propuesta y establece que
Estados Unidos como principal consumidor tiene que asumir una mayor responsabilidad
y ofrecer otras alternativas, sin embargo, el presidente Funes, es de los que
promueve el debate ante la posibilidad de legalizar
¿Cuál
es la posición de Alejandro Rebolledo? ¿Cuáles alternativas son efectivas y no
se están implementando?
El
debate se abre en función de que la lucha contra el narcotráfico se ha ido
perdiendo y los cárteles mexicanos y colombianos han ido subiendo posiciones, también las mafias
Italianas han escalado posiciones en Latinoamérica y el Caribe. Hay que tomar
en cuenta lo que vale un kilo de cocaína en la frontera colombiana y lo que
vale un kilo de cocaína en Roma, es realmente un gran negocio.
De
tal manera que no es un tema tan fácil. Soy de los que piensa que podemos
entrar en la discusión de despenalizar la mariguana, porque se ha comprobado
que la mariguana tiene algunas condiciones positivas bajo el punto de vista
médico. Hoy la mariguana no es una de
las drogas dura, como paso a ser en
algún momento. Es decir, la Mariguana no es una droga fuerte como lo es el
Crack o la Cocaína.
Estoy
de acuerdo con la presidenta Chichilla,
el tema va mucho más allá y no es tan simple hablar de la
despenalización. En el caso de la República Dominicana los feminicidios y el
maltrato a la mujer también son resultado del consumo de alcohol vinculado al
consumo de drogas, entonces no es un tema tan fácil para decir que mañana vamos a legalizar las drogas, sin
embargo, las y los lideres en el mundo han establecido que no funciona la
fórmula de la pena, porque sigue avanzando el crimen organizado y el
narcotráfico.
El
tema también tiene que ver con el lavado de dinero, es decir, si se persigue el
dinero se consigue la droga. Hay empresarios y comerciantes que se prestan a
lavarle dinero a estos sujetos en el mundo, por eso los controles deben ser
muchos más fuertes.
De
continuar la doble moral política y la ceguera voluntaria por parte de los
empresarios el crimen organizado seguirá avanzando. Se necesita que los
empresarios hagan negocios responsables y seguros,y que los banqueros tengan
una política institucional, de esa manera nosotros podremos tener unas finanzas
más sanas y más claras.
Felicia
Tavárez: De acuerdo con la Organización de las Naciones Unidas (ONU) Estados
Unidos es el principal consumidor de drogas ilegales, sin embargo, en el
escenario electoral algunos analistas destacan la transparencia en las
recaudaciones de los políticos para sus campañas, por ejemplo el caso del Presidente Obama, que hace unos días regresó
las contribuciones de un acusado de fraude
¿Cómo
visualiza el tema de las campañas
electorales y el narcotráfico en nuestra región?
Las
organizaciones criminales buscan de alguna forma mojar la mano, porque las
campañas políticas son muy costosas, tratan de alguna manera de tener
conexiones, para ellos en el día de mañana hacer lo que quieran en ese país.
Cuando tienes países vulnerables, sanciones débiles, y debilidad en sus
instituciones los narcotraficantes saben que pueden encontrar mayores
objetivos. Es decir, pueden hacer algunas obras importantes, compañías sin que
lo registren mucho, pueden tener una evasión fiscal sin que nadie los cuestione
y de esa manera tener un dinero más tranquilo en Latinoamérica y el Caribe.
Los
tratados comerciales pueden facilitar los flujos financieros ilícitos, un
ejemplo es lo que ha pasado con el Tratado de Libre Comercio con América del
Norte (TLCAN)
¿Hacia
donde deben enfocarse las medidas políticas para frenar los flujos financieros
ilícitos en el contexto de los tratados comerciales?
Tiene
que ir en concordancia con la legislación de cada país y con la materia
tributaria. Los paraísos fiscales cada día son menores, porque para poder hacer
negocios transparentes los países tienen que tener mejores condiciones tributarias para los
extranjeros. En el caso dominicano facturas y te retiran un 35% de los
impuestos, pero esas son las condiciones tributarias, para que haya
transparencia.
En
una oportunidad conversando con Baltasar Garzón hablábamos de que en nuestros
países no hay una cultura tributaria. Cuando existen ese tipo de concesiones
con países de esa naturaleza tenemos que tener transparencia aduanera y fiscal,
sobre todo en la tasa de lo que se esta cobrando, para saber que no hay evasión
de ningún tipo y que el dinero entre de manera normal.
Tenemos
que conocer el cliente de nuestro cliente, porque el tema de lavado de dinero es asesorado por
grandes profesionales graduados en las mejores universidades del mundo, pero lo
que buscan es complacer al cliente, no podemos generalizar, sin embargo, muchos
asesores le dicen al cliente: yo te ahorro, te facilito, te ayudo, y entonces
hay empresas que creen que es espectacular que esa persona lo pueda ayudar,
pero al final terminan en un tema no muy transparente, no muy claro y eso ha
pasado en muchas ocasiones, eso le ha pasado a empresas transnacionales no sólo
a empresas pequeñas.
Felicia
Tavárez: El señor Raymond Baker, director de Global Financial Integrity
(GFI) ha indicado que: “la guerra contra
el lavado de dinero atraviesa por una crisis”
¿Cómo
debemos entender la magnitud de esa crisis?
¿Cuál ha sido la respuesta de los gobiernos/sistemas judiciales?
El
tema de la crisis financiera que hemos vivido en los últimos años ha provocado
que países como España tenga a cinco millones de desempleados. La situación ha
golpeado a Italia y la crisis llegó a Estados Unidos donde miles de personas
perdieron sus viviendas, eso ha afectado a algunos países de América Latina y
el Caribe.
Ante
ese escenario el crimen organizado y la mafia tienen mucho dinero y más
ventaja, los cárteles de la droga llegan con un testaferro y en función de eso
van a tratar de hacer negocios. En República Dominicana se lavan
aproximadamente US$1,060 millones al
año, pero eso no se puede comparar con
la frontera en México donde hablamos de
45 a 65 mil millones de dólares. Sin embargo, también tenemos que ver el
tema desde el punto de vista de la
evasión fiscal. Tenemos que preguntarnos cómo entendemos el tema, porque el
banquero y el empresario tienen que tener conocimiento. Es decir, el tema de
lavado de activos tiene que verse de una manera integral.
¿Cuál
es el impacto de la diversificación del
lavado de dinero en la trata de personas y en el tráfico de armas?
Ese
es uno de los aspectos más importantes, debemos de desnarcotizar el tema,
porque se tiene que ver la problemática
más allá de las drogas. Cuando nosotros estamos apoyando que una
persona, a un corrupto para que haga negocios ilícitos estamos fortaleciendo
ese hilo del crimen. Quienes secuestran a una familia, matan a un hijo y son
los violadores, esas son organizaciones que se alimentan del dinero producto de
la actividad ilícita, porque si no obtienen dinero de forma ilícita no pueden
fortalecer a su organización.
¿Qué
es el lavado de dinero? Es el dinero que proviene de actividades ilícitas,
entonces ese tipo de actividades de trata y tráfico de personas, tráfico de
armas, la estafa, el fraude y la
corrupción son actividades que hacen posible que esas organizaciones puedan
tener casa, apartamentos, oficinas, carros, y que puedan funcionar. Todo eso es
lavado de dinero, hasta que no se hagan políticas transparentes esas organizaciones
seguirán fortaleciéndose.
Felicia
Tavárez: Usted ha indicado que la República Dominicana no está en la lista
negra por lavado de activos, sin embargo, debe superar la evasión fiscal y la
corrupción
¿Cuáles
lecciones legales y prácticas tiene que implementar la República Dominicana
para tener mejores controles en estas dos áreas (evasión fiscal y corrupción)?
La
República Dominicana aparece en el puesto 129, Venezuela en el 172, mientras
que Uruguay en el puesto 25 de los países menos corruptos. La única forma que
se puede acabar con la corrupción es con transparencia, con finanzas claras,
que se le pueda asignar a los funcionarios buenos sueldos, que tengan seguridad
social, una seguridad integral, y erradicar la concepción de querer ir a un
cargo para resolverse la vida o ir al Estado para que me lo de todo, si el
servidor público ve su función de esa
manera siempre vamos a tener funcionarios que van a querer estar en cargos
públicos para enriquecerse.
Si
usted quiere tener dinero no sea funcionario público, mejor dedíquese a ser
comerciante o empresario. Para servir a la función pública hay que firmar unos
códigos de vida, por eso hay que fortalecer los códigos de ética, que el
funcionario entienda el sentido de pertenencia que debe tener en la función pública.
Es decir, yo voy a hacer una carrera de periodista, pero esa carrera va a tener
un tiempo, voy a lograr un objetivo y hacer un esfuerzo, pero si digo que soy
periodista y le vendo la información a alguien y resuelvo mi vida, entonces
estamos denigrando la profesión.
El
Estado tiene que ayudar desde el punto de vista aduanero, por ejemplo si tengo
una mercancía que llega el día de hoy, pero yo la necesito para el día de
mañana y la institución me dice que tengo que esperar cinco días para que me la
entreguen, y yo decido moverme por otro lado y la consigo en la tarde, eso no
puede pasar, yo puedo conseguir la mercancía en la tarde, pero el Estado me
puede ayudar si pago más. Para conseguirme la mercancía tengo que pagar el
doble, porque se tienen que mover los mecanismos fiscales, administrativos, aduaneros
muchos más rápido. Eso evita que otras personas bajo la sombra se queden con el
dinero del Estado. Necesitamos un tipo de gerencia mucho más dinámica, el
Estado tiene que darles las facilidades a los empresarios y a los comerciantes.
El
tema de la evasión fiscal es transcendental, un ejemplo es el esfuerzo que tuvo
que hacer Panamá para salir de la lista de paraíso fiscal. En la República
Dominicana se tienen que tomar medidas fuertes en la legislación y en la
sanción.
Es
importante destacar que en los países
latinoamericanos se hace un esfuerzo por el tema de la sanción del lavado de
activos, porque hay países donde no se habla de ese tema. Escuchamos que
agarraron a un narcotraficante, pero dónde están los bienes, quién los apoyan,
quién hace posible que sigan funcionando, quiénes hacen posible que desde la
cárcel lo sigan manteniendo, porque siempre hay una red que se encuentra
funcionando mientras el narcotraficante
se encuentra preso.
Hemos
avanzado, pero nos falta profundizar el tema en el sector financiero.
Felicia
Tavárez: Estados Unidos construirá una estación Naval en la Isla Saona como
parte de la Iniciativa de Seguridad para la Cuenca del Caribe para reducir el
tráfico de drogas y otros delitos. Desde su experiencia como juez
¿Cuál
es su opinión? ¿Dónde queda la soberanía y los limites de las autoridades en la
prevención del narcotráfico?
Todo
lo que se pueda apoyar para combatir la delincuencia organizada y el tráfico de
drogas es importante, pero se tiene que respetar la soberanía de cada uno de
los países llegando a unos acuerdos y que cada quien respete la línea amarilla.
Si
se respeta la soberanía, y se establecen las limitaciones deberíamos tratar de
cerrarle el paso al tráfico de drogas. El tráfico de drogas que pasa por
Colombia, Venezuela, México y el Caribe agrava mucho la situación, las
cantidades de Cocaína descamisadas por vías marítimas y que van hacia Europa
son enormes.
Hay
que tratar de cerrarle el paso al tráfico de drogas, porque la droga hacia el
mercado europeo es mucho más costosa. Entendiendo que se deben respetar las
limitaciones y las responsabilidades de cada país, y fundamentándose en el respeto mutuo sería
importante combatir el tráfico de drogas, porque al final lo que nosotros
queremos es cerrarle el paso a la delincuencia organizada.
¿Estamos
perdiendo la batalla contra el narcotráfico? ¿Se necesita hacer más en está
lucha, pero sin cometer cuáles errores?
Estoy
seguro que la batalla se está perdiendo, mientras exista una doble moral
política y empresarios que tengan una ceguera voluntaria el crimen organizado
seguirá avanzando. La única manera de luchar contra el narcotráfico es haciendo
negocios responsables, seguros y que nos sinceremos. Tenemos que cuestionar los
negocios que aceptamos en nuestros países, limitar a cierto tipo de empresarios
y no hacer negocios con ellos, pero siempre y cuando nos hagamos los locos las finanzas van a seguir contaminadas
permanentemente.
Nosotros
hacemos la conferencia aquí, porque queremos seguir llevando información,
queremos que Punta Cana sea durante todos los años el centro en el Caribe, para
debatir y discutir el tema del narcotráfico, sacar conclusiones y
recomendaciones para los diversos bancos, empresarios y profesionales en
Latinoamérica.
Necesitamos
que los abogados/as, los contadores declaren sus ingresos, saber el origen de
sus fondos. Estas defendiendo a un narcotraficante, cuál es el origen de ese
narcotraficante que ingresó a tu cuenta. Tenemos que quitarnos las caretas en
el tema, todo el mundo tiene derecho a la defensa, bajo tu óptica lo defiendes,
eso es valido, ese es tu código moral, pero al sistema financiero le interesa
saber de donde ingresó ese dinero. No podemos tener abogados que le guarden
dinero a corruptos y a narcotraficantes para montarles empresas y lavarles
dinero en el mundo.
Felicia
Tavárez: Ante los acontecimientos de terrorismo se han creado mecanismos de
protección y se han reforzado las medidas legales, más allá de las
organizaciones terroristas
¿Bajo
qué criterios se puede definir a un terrorista? ¿Hay un consenso internacional
objetivo de lo que debemos entender por terrorismo?
Es
importante ver esa situación desde el punto de vista del financiamiento al
terrorismo. Un señor que desde la República Dominicana le deposite dinero a
otra persona en el Líbano, es importante preguntamos ¿A qué se dedica? ¿Se
encuentra en una de esas religiones que contribuye al desarrollo del
terrorismo? Cuando se financia, cuando esa persona ofrece su apoyo para que
pague: el apartamento, la luz, compre un carro a quienes se dedican a esas
actividades eso es financiamiento al terrorismo. ¿Cómo se consiguió a la gente
que estaba detrás de los ataques a las
Torres Gemelas?
No
es que se le pasaron millones de dólares, sino que ellos mantenían a esos
terroristas, los financiaban, los apoyaban, por eso es importante tener el
control de las cuentas, del origen y el destino de los fondos.
Se han conseguido redes de sujetos en el Líbano
con pasaportes panameños, colombianos y venezolanos, gente que trabaja en una
Red de narcotráfico en el Líbano, y esa red apoya al terrorismo, ante ese caso
se estaría financiando al terrorismo. En
el terrorismo el dinero puede venir de actividades licitas, por ejemplo, soy un
empresario y estoy en contra de lo que sucede en un país, entonces le envío el dinero a esas organizaciones
terroristas, pero también el dinero puede provenir de actividades ilícitas.
Las
FARC se financian con el narcotráfico, se cuidan la ruta, se aseguran que la
cocaína llegue a su destino, se le paga una comisión por cada ruta y por cada
kilo que salga de Cocaína, y se financia con lo que viene de la droga. El
terrorismo puede ser de índole político o religioso.
Trato
de desnarcotizar el tema, porque tenemos el problema de no llegar a la
responsabilidad social empresarial, porque el empresario cree que es sólo un
asunto de droga. Hay que desnarcotizar el tema para llegar a lo más sensible, a
los empresarios, a la gente de la cervecera aquí, a la gente realmente
importante, gente que piensa que el tema no es con ellos. Nosotros hablamos con
empresarios y no digieren el tema, porque encasillan la problemática
relacionándolo con la droga y hay otros temas vinculantes como es el caso de la
evasión fiscal.
Sus
propuestas y conclusiones:
Necesitamos
adiestramiento, capacitación y actualización, porque el crimen es tecnológico,
moderno e innovador. Tenemos que saber que son gerentes los que están al frente
de estas organizaciones criminales.
Para
hacer prevención necesitamos que los empresarios y los banqueros hagan una
política real de comprometerse con el tema, porque hay gente que cuando
hablamos con ellos pareciera que lo que quieren es lavar dinero, tenemos que
preguntarnos ¿A dónde más va el negocio?
Corregir
el tema de la doble moral política y la ceguera voluntaria de los empresarios
para cerrar el paso al narcotráfico, porque al fin y al cabo quienes pagan las
consecuencias son nuestros pueblos, cada uno de nosotros de una u otra forma lo
estamos pagando; en nuestra educación y en nuestra salud. Cuando una persona
construye un edificio y esa construcción no pasa por las finanzas reales
estamos desgastando al Estado y al aparato productivo ¿Cuál es el origen de ese
dinero?¿Dónde está?
Mejorar
el tema de la transparencia y de la responsabilidad ¿Quién invierte? ¿Quién
impone el dinero? Encontramos a políticos y a empresarios en la red de la doble
moral.
